香港金管局、證監會查內銀在港操作 涉掩飾押股貸款
2019年04月25日07:49

  新浪港股訊 據香港明報報導,香港金管局與證監會昨日發出聯合通函,指最近展開聯合調查,發現有內地銀行透過在港所屬銀行和子公司進行一連串‘引起嚴重關注的複雜交易’,令表面上是為子公司投資私募基金的貸款,實質上變成向香港上市公司提供高風險抵押貸款。香港證監會未有披露調查目標身份,惟獨立股評人David Webb認為,從種種描述推測,受查內銀極可能是他去年撰文提及的民生銀行(1988)。

  明報記者 陳子淩、陳惠恩

  香港證監會表示,發現一家內地銀行附屬公司,從集團所屬銀行取得一筆信用借貸作一般業務及營運資金用途。該附屬公司其後向一家由持牌資產管理公司成立的私募基金作出大額投資。至於該私募基金唯一目的,是向一家上市公司大股東的特定目的公司提供抵押貸款,抵押品主要為該上市公司股份,根據條款,當貸款與抵押品比率超過某個議定水平,借款人須提供額外現金或證券抵押品。香港證監會調查發現,這筆抵押貸款主要用來償還該大股東另一家公司為新興市場項目融資所欠貸款。

  Webb:押股貸款應為綠地主席

  通函指出,香港證監會在去年8月已曾對於以投資作掩飾,實際上是提供保證金融資的安排表示關注,香港證監會認為,該內銀集團的有關安排,表面上雖然是向私募基金提供投資資金,但實質上是一項由該銀行作支援的保證金融資貸款。

  此外,金管局與證監會的現場檢查亦發現,該內銀的貸款審批及貸後監控手法未盡完善;另一方面,該內銀透過旗下持有放債人牌照的財務公司,向其他上市公司提供抵押貸款,某些借款人所質押的上市公司股份占比高達70%,而且都屬於欠缺流通兼質素成疑的股份。

  兩監管機構:其他內地金融機構或有類似操作

  David Webb認為,香港金管局及香港證監會聯合調查情況與他去年10月發表文章吻合,認為涉事內銀直指民行,涉及抵押股份貸款的上市公司及大股東,為內房股綠地香港(0337)主席王偉賢。Webb又稱,聲明提及由內銀控製財務公司,是附屬於民行旗下民銀資本(1141)全資附屬公司民銀資本財務。

  監管機構認為,這次協調檢查有助說明其他在港的內地金融機構,也可能有透過複雜架構,進行複雜且欠缺透明度的融資安排,以致可能隱藏交易所帶來的金融風險,從而難為相關交易進行審慎風險評估。因此發出通函,鼓勵所有進行類似融資安排的機構,即時檢討相關情況,採取一切必要的措施處理所有相關風險。金管局與證監會亦將繼續加強監管合作,並與內地監管機構密切協調,以分享彼此在監管工作中取得的資料及觀察所得事項。

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